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对于PERML Needs的专业介绍并引导客户从需求出发进行资产管理

P: Protection家庭保障

您的子女、伴侣、父母是您生命中最重要的人,完备的家庭财富管理规划不仅能为您的家人提供保障,还能让您对未来更有信心。汇丰将助您规划一份稳稳的“家庭保障”。家是我们快乐和归属感的来源。拥有好的计划,您才能从容应对,在意外来临时让您和您的家庭不失生活水准。如遇突发状况,您的家庭可寻求下列三种资金来源:

  1. 您账户中的可提取存款;
  2. 紧急状况下可提取的定期投资;
  3. 意外发生时,按照保险条款可获取的保险理赔。

采取行动前,先来评估一下自己的财务状况。一旦您制定了财富管理规划的蓝图,就该着手去行动。我们提供多种保障回报方式与灵活组合,满足您家庭保障的需求,是您和家人的坚实后盾。

您也可以预约联系我们获取个性化建议。人们通常会对未来的生活质量有很高的期待。然而突发的意外却可能在任何时间发生在任何人身上,而且这些意外可能会带来经济上与心理上的双重影响。规划是关键! 在人生的不同阶段,您自己和家人的保障需求可能会有所改变。利用合适的家庭财富规划产品方案并定期回顾您的财务方案,为您自己和您的家人带来经济保障。 家庭保障规划中最常见的保险产品更是可以被广泛负担的。许多保险产品都有灵活的条款以让您可以根据自己的环境和需求的改变对现有投入有所调整。您也许可以从小额的投入开始,而随着您的可投入资金的增加逐步根据自己的需求购买更多的保险产品。

E: Education子女教育

不论您的孩子刚步入学堂还是正准备出国留学,您都可以通过规划并准备教育储备来为孩子开启美好的人生。汇丰将助您的孩子开启人生最好的开端。您可以联系我们获取个性化建议。教育费用是长远的开支,及早筹划和储备子女的教育费,可以帮助您的孩子尽量发挥潜能。如果您已经规划好了您子女未来的教育,那下一步要考虑的就是如何准备相关开支。您可以参考这多种方式为孩子准备教育储备。

采取行动前,先来评估一下自己的财务状况。我们提供丰富多样的投资选择,匹配您的投资目标和投资经验,帮助您达成教育储备的财务目标。为您子女的教育及早规划并适当投资,同时合适的家庭财富规划也可以保障您的需求免受意外事件的影响,寻求专业的帮助以规划您的子女教育并定期回顾您的方案以确保仍然可以满足您的需求。

R: Retirement 退休生活

美好的退休生活取决于多方面保障,不光在于存下足够的钱,还要考虑资产保护方案确保退休收入安全无忧。汇丰将助您规划一份无忧的“退休计划”。您可以了解规划详情,或预约联系我们获取个性化建议。在人口高龄化、医疗成本上涨和长期低利率的环境下,尽早开始准备并储备更多,确保未来拥有一个长期且舒适的退休生活,几个简单的步骤,让您能够快速为退休创建第一个财富管理规划。

采取行动前,先来评估一下自己的财务状况,尽早规划,并根据您的风险偏好投资于分散的投资组合以满足您的退休需求,这样您可以在您想退休的时间安心退休享受生活。

将医疗需求放进您的整体方案。考虑到日益高涨的医疗费用与逐渐衰退的身体机能,尽量在您身体健康的时候为退休生活购买额外的医疗保险以享受更低的保费。 退休所带来的财务影响不容忽视。及早规划适当投资有助于您实现退休的目标,您也许还会考虑保障方案以保护您以及您的家人免受意外之苦,比如,考虑您退休后的支出(例如持续的财务责任)以及任何您生活安排的改变,在低息低增长的环境下,长期来看您的资产价值可能被通胀所侵蚀,寻找符合您的风险偏好、投资需求以及其他个人条件的收入来源以支付您退休后的支出。寻求专业的意见以规划退休方案,并定期检视您的方案。

M: Manage Wealth 投资增值

您积累的财富能让您尽情享受人生,也能为您关心的人提供更好的生活,保障您尽量免受意外事件的影响。汇丰将守护您的财富,助您实现财富增值。如果您已经拥有了大笔钱款,或在每月月底都有结余现金,您可能会这样问自己:我到底是要留着这些现金呢?还是拿去投资?您可能有许许多多目标,一年后买一部新车,或者30年后安稳退休。实现目标的诀窍就是优先选择对您来说最重要的一个,并且制定相应的计划。

采取行动前,先来评估一下自己的财务状况。我们提供丰富多样的投资选择,匹配您的投资目标和投资经验,帮助您达成财富增值的目标。我们提供多种保障回报方式与灵活组合,满足您财富增值的需求,是您和家人的坚实后盾。依托全球专家团队的专属客户经理,将细致了解您的财富生活,为您提供切合您个人需要的服务和建议。通过专业考核、资质深厚、值得信赖,同时背后更有财富及管理专家团队给予支持;专业建议和财务规划,协助您实现您的梦想;提供渠道以获取汇丰环球市场部、汇丰环球资产管理和汇丰保险的专业资讯及意见。

L: Legacy财富传承

努力多年的成果,最希望能与挚爱亲人分享。通过适当的财富传承规划,您将能够以智慧的方式分配财富。汇丰将为您和您的挚爱情人提供长远的财务保障。您也可以预约联系我们获取个性化建议。您的财产可能包含很多种类,并有一些不容易分割的项目。厘清这些概念,做财富传承规划时会带来更好的效果。您需要充分了解您的财富传承需求,这将有助于您选择合适的产品。

采取行动前,先来评估一下自己的财务状况。我们提供丰富多样的投资选择,匹配您的投资目标和投资经验,帮助您达成财富传承规划的财务目标。我们提供多种保障回报方式与灵活组合,满足您财富传承的需求,是您和家人的坚实后盾。

全方位的财富管理体验

汇丰始终以您的财富管理需求为核心,旨在给您带来全方位的财富管理新体验。

  • 汇丰始终从客户需求出发,建立科学全面的财务分析,同时根据您的风险偏好,提供相应的资产配置参考方案供您选择。符合您需求的资产配置方案能有效降低投资的整体风险、保持资产的稳定增长、把握更多财富增值良机,从而助您实现投资目标。

全方位的财富解决方案,出色满足您的各项需求,包括教育、保障、退休、资产传承,以及财富管理和资产增值。您的满意度是我们的最高宗旨。衡量客户经理表现成功与否,取决于您对他们服务的满意程度。 通过网上和手机银行理财,助您管理您的投资。

  • 量身定制的专业投资服务助您实现个人投资理财目标。无论您想为退休后的生活还是为子女享受最佳教育而积累资金,我们都可以帮您管理并增长财富。
  • 同样,汇丰财富管理团队拥有广泛的全球市场知识,可助您探寻全球范围内的投资机遇。无论您的财务计划如何,我们都有专家助您实施并保障您所期盼的您和家人的未来。
  • 量身定制的财富管理解决方案和专家支持让您了解各种信息,轻松决定在何处投资以及如何保障投资。

为了确保为您提供合适的产品,满足您和家人在教育、保障、退休、财富传承、以及财富管理和资产增值等各项需求,我们不断精进销售服务,开发出以客户为中心的财富管理五步销售流程:

  • 首先通过一系列专业的财务需求分析挖掘您的财富管理需求;
  • 基于您的财富管理需求进一步确定目标,以您的需求目标为出发点,为您进行风险评估,建立科学全面的财务分析;
  • 依据您已确定的财富管理目标,我们将为您的财务规划方案提出建议,回顾您的资产组合,为您制定相匹配的财富管理方案;
  • 接下来要做的就是“付诸行动”了,汇丰拥有丰富的资产类别供您挑选,包括:结构性存款产品、双币投资及汇汇通、代客境外理财计划、内地证券投资基金代销及香港互认基金代销,资产管理计划代销,保险代理等满足您多样的财富管理需求;
  • 在您完成交易后,我们的服务并没有止步于此。通过汇丰网上财富管理平台,您可以随时随地管理您的投资组合,实现理想的资产配置。24小时在线追踪市场动态,助您捕捉市场机遇。

每一步的销售流程都环环相扣,从而确保能够提供合适的产品给客户,以满足客户的财富管理需求。

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